V roce 2019 rodina kupovala dům. Financování tehdy probíhalo „natřikrát“
= 3 úvěry, každý jiného typu.
V roce 2020 proběhl náš první kontakt.
Po spolupráci
Do půl roku jsme dokázali spojit všechny dluhy do jednoho.
Došlo i k optimalizaci dosavadních podkladových smluv a k pojmenování rodinných cílů.
Z původního stavu, kdy v roce 2019 měli mimo dluhy naspořeno jen necelých 100 tis. Kč, jsou nyní zadluženi levněji (chytřeji), zabezpečeni adekvátně pro dlouhodobá rizika (vč. dvouleté dcerky) a především jejich celkový kapitálový majetek (rezerva + investice) tvoří cca 340 tis. Kč.
Není to zatím na rentu, ale je to daleko bezpečnější stav než ve kterém se nacházeli dříve.
Úspěšná realizace pro klienta
Kapitálový majetek navýšen o 240 000 Kč
Měsíčně bylo ušetřeno cca 5 500 Kč
Došlo k optimalizaci dosavadních podkladových smluv, došlo k pojmenování rodinných cílů
# klient z praxe
Student téměř bez příjmu
Před spoluprací
V lednu 2021 proběhla první schůzka se studentem (20 let), který byl téměř bez příjmu.
Nebyl nikdy vedený ke spoření – nulová rezerva.
Po spolupráci
Student po 6 měsících získal stabilní brigádu, ze které dokázal ušetřit 3.000 Kč.
1.000 Kč měsíčně jsme přesunuli do dlouhodobé investice (akciový podílový fond).
2.000 Kč měsíčně si spořil do garantovaného depozitního fondu.
Následně jsme do dlouhodobých investic přesunuli další 1.000 Kč a v depozitním fondu tvoříme postupně adekvátní provozní rezervu.
Zásadní bylo, že klient chápal důležitost disciplíny, pravidelnosti a důslednosti a já pevně věřím, že tomu tak bude i do budoucna.
Úspěšná realizace pro klienta
Podařilo se nám nechat peníze "pracovat" a vytvořit tak dostatečnou rezervu.
V květnu 2022 měl klient připraveny prostředky na dovolenou.
Pochopení disciplíny, pravidelnosti a důslednosti.
# klient z praxe
Předdůchod
Před spoluprací
Letos jsem se setkal s klientem s primárním cílem „zajistit předdůchod“ (jedná se o terminus technicus penzijních fondů).
Při následující schůzce jsme zjistili, že mu vlastně nic nebrání měsíčně investovat zbylé peníze a tím si tvořit rezervy, které když ne on tak jistě využijí jeho děti nebo vnoučata.
Po spolupráci
Měsíčně investice do podílových fondů 6.000 Kč
Zároveň, protože vlastní a pronajímá několik bytů v Přerově, je nyní rozhodnutý využít možnosti výše uvedené a nejméně jeden z bytů vyměnit za rekreační apartmán, který mimo zajímavější pasivní příjem mu slibuje i dovolenou dvakrát do roka.
Úspěšná realizace pro klienta
Vytvoření rezervy díky investici do podílových fondů.
Zvýšení pasivního příjmu - výměna bytu za rekreační apartmán.
Každý klient je unikátní a jako k takovému je třeba k němu / k ní přistupovat.
Kontakt
Sjednejme si schůzku
Pro více informací mě prosím kontaktujte telefonicky, emailem, nebo pomocí
kontaktního formuláře.
Děkuji Vám.
